作为 报告 由国际文传电讯社报道 美国当局获得了更广泛的权力，可以要求在美国信贷机构有代理账户的外国银行提供文件。 1月生效的《国防预算法》对国家反洗钱立法作了相应的修改。
根据《国防授权法》第6308条，美国财政部和执法机构现在可以作为正在进行的调查的一部分，要求提供关于外国银行"任何账户"的"任何信息"，如果该银行在美国有账户的话。 正如预期的那样，这将使执法人员能够在调查过程中跟踪有关人员的整个资金流动链。 在拒绝遵守要求的情况下，外国银行可能会被罚款每天$50万，剥夺信贷。 到目前为止，美国政府机构有权要求通过账户本身仅提供与交易直接相关的信息。
美国执法人员获得的新权力可能会增加在美国有账户的外国银行的合规风险。 据律师事务所Freshfields Bruckhaus Deringer LLP，根据美国新法律的要求，可用于对谁通过美国以外的银行进行交易的非美国公民的调查，没有使用在美国和美元的代理账户。 例如，司法部将能够调查一家不使用美国银行系统的非美国技术公司，通过一家在美国没有存在的银行开展业务。 这家银行与美国银行保持代理关系就足够了。 如何写律师事务所的专家，即使该处理公司不以美元或通过当地银行的代理账户进行交易，但警方发现通过该银行与代理账户进行操作，该部可以要求他需要有关公司运营的所有信息-就在这个非美国银行。 与此同时，信贷机构甚至没有权利通知客户。 因此，执法人员将能够找到理由将违反反洗钱法的外国人绳之以法，甚至，例如，如果两家非美国银行之间有一笔交易。 他们在某个阶段使用美国银行账户就足够了。
专家说，美国当局的要求可能与当地银行立法相冲突。 但是，新的法律规定，外国银行不能仅仅以其违反国家银行立法为由拒绝提供信息。 法律还禁止向账户持有人通报面临罚款威胁的调查情况。
"在建立代理关系时，根据金融行动工作组的做法，银行可以在"了解你的客户"要求的框架内进行扩展检查，包括与代理银行和客户进行的交易有关的检查。 这种方法在不同国家的立法中是固定的。 俄罗斯银行还建议在建立代理关系时进行更彻底的分析。 因此，类似的外国代理银行请求很可能来自国家监管机构和俄罗斯银行。 但是，对代理银行不提供信息的责任的引入是非标准的。 惩罚代理银行的可能性会造成罚款和关闭代理账户的风险，"国家金融市场委员会（NSFR）副主任亚历山大*诺莫夫（Alexander Naumov）告诉X-Compliance项目。 他认为，在目前情况下，当收到这样的请求时，非美国代理银行将以国家立法为指导，只提供不违反国家立法的信息，包括银行保密。 非美国银行将面临从美国代理银行收到此类请求的严重风险，并有可能被罚款或关闭代理账户，它们很可能会决定将账户转移到其国家立法不包含此类要求的其他国家。 "这可能会导致美元结算减少，与美国银行的直接代理关系关闭，以及将美元结算转移到非美国代理银行。 就全球而言，这样的决定可能会导致美元不再是世界储备货币的事实，"Naumov认为。
近年来，X-Compliance分析师阿列克谢*帕纳说，美国当局已经开始，特别是更广泛地解释哪些操作受到该国制裁立法的问题。 特别是，英国阿拉伯商业银行在2019年9月因违反对苏丹的制裁而被罚款，尽管作为调查对象的操作在第一次近似中发生在美国银行系统之外。 外国资产管制处和解协议的重点是该银行在美国没有办事处或其他机构。 他以美元为受制裁人员进行交易，但使用美国境外一家银行的账户进行交易。 因此，假定与制裁所涉人员的交易以及为该账户收取美元资金将在美国境外进行。 然而，在中间环节之一的资金流动链中，也有美国银行。
已经生效的美国国防预算法包含了反洗钱立法领域的其他一些创新。 特别是，它规定建立一个单一的美国公司实益所有人登记册，扩大属于反洗钱立法范围的组织和业务范围，改进交流可疑交易信息的机制，并加强对违规者的惩罚。 假设在注册公司时，个人所有者的数据将被披露，现有公司将有两年的时间将信息转移到寄存器中，这将得到美国财政部的支持。
