Российские власти выполняют обещание создать условия для продвижения отечественной высокотехнологичной продукции на зарубежные рынки, минимизировав при этом риски финансовых потерь, а также улучшив условия финансирования экспорта со стороны банков. Близится к завершению создание комплексной системы стимулирования и государственной кредитной, страховой и гарантийной поддержки российского промышленного экспорта, ключевое место в которой отводится Внешэкономбанку. О том, каковы основные элементы, механизмы и инструментарий системы страхования экспорта от предпринимательских и политических рисков, какова роль ВЭБа в поддержке экспорта, агентству "АвиаПорт" рассказал директор департамента финансирования экспорта Даниил Алгульян.
- Насколько актуальна проблема поддержки экспорта для России?
- Россия является неотъемлемой частью мировой экономики и стабильно входит в число десяти крупнейших стран-экспортеров. В 2012 году объем российского экспорта достиг 18,5 триллионов рублей. Благодаря экспорту формируется значительная часть российского ВВП, обеспечиваются рабочие места и растет производство. Продвижение отечественных компаний на международной арене является важнейшим фактором развития страны. Несмотря на впечатляющий рост общих объемов в прошедшие годы, сохраняется проблема структурного перекоса экспорта в пользу сырьевых товаров. Ключевым вызовом для дальнейшего развития не только экспорта, но и всей российской экономики становится назревшая необходимость повышения доли высокотехнологических товаров и услуг. Это отнюдь не простая задача. Все более жесткой становится конкуренция со стороны производителей из других стран.
При этом во многих государствах созданы системы государственной финансовой поддержки экспорта, которые создают дополнительные преимущества для своих производителей и используют самый широкий набор финансовых инструментов. Страны-участницы ОЭСР в совокупности направляют более $100 млрд в год в форме государственной поддержки экспортного средне- и долгосрочного финансирования. В этой ситуации многие российские компании оказываются на международных рынках фактически в неравных условиях. Создание российской системы финансовой поддержки экспорта призвано способствовать изменению этого положения.
- Какие дочерние структуры ВЭБа могут быть задействованы при реализации механизма поддержки экспорта?
- В рамках Группы Внешэкономбанка создается универсальная система поддержки экспорта. Ее ключевыми составляющими станут собственно сам ВЭБ (Департамент финансирования экспорта), а также ряд дочерних организаций: ОАО "Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций" (ЭКСАР), крупнейшая российская лизинговая компания ОАО "ВЭБ-лизинг" и банк-агент по предоставлению государственных гарантий ЗАО "Росэксимбанк". Предполагается, что каждый из элементов структуры будет выполнять свои специализированные взаимодополняющие функции.
Уже есть примеры предоставления ЭКСАР поддержки российским компаниям-экспортерам. Так, в начале текущего года российская компания "РУСЭЛПРОМ" договорилась о поставках оборудования и запасных частей для модернизации двух кубинских теплоэлектростанций. Страховое покрытие коммерческих и политических рисков этой сделки обеспечивало ЭКСАР. В свою очередь "РУСЭЛПРОМ" получил в одном из российских банков финансирование на поставку оборудования на Кубу, предоставив в качестве обеспечения по кредиту договор страхования ЭКСАР.
Кроме того, весной 2013 года "Ростсельмаш" договорился с казахстанской госкомпанией "КазАгроФинанс" об экспорте в Казахстан нескольких сотен машинокомплектов зерноуборочных комбайнов для сборки и передачи в лизинг местным сельхозкомпаниям. Для закупки комбайнов российский "Россельхозбанк" выдал "КазАгроФинансу" пятилетний кредит. Агентство ЭКСАР застраховало этот кредит, ставший первым в истории России застрахованным долгосрочным кредитом на экспорт сельхозтехники.
На Украине и в Белоруссии действуют дочерние банки Внешэкономбанка ОАО "Банк БелВЭБ" и ПАО "Проминвестбанк", на поддержку которых мы ориентируемся с точки зрения развития торгово-экономических связей с соответствующими государствами-партнерами. Таким образом, к услугам российских экспортеров формируется практически полный набор финансовых инструментов поддержки экспорта. Для повышения эффективности работы системы, в настоящее время происходит внедрение принципа "одного окна", который позволит значительно ускорить процедуры обработки заявок на финансирование.
- Какие инструменты поддержки экспорта используются Внешэкономбанком?
- Это традиционные финансовые продукты, в том числе кредиты иностранным покупателям (экспортное финансирование) для приобретения российских товаров, работ и услуг, а также кредиты российским экспортерам (предэкспортное финансирование) в целях покрытия расходов на производство продукции для последующей поставки на экспорт.
Также Внешэкономбанк предоставляет банковские гарантии (надлежащего исполнения, возврата аванса и др.), поручительства и иные инструменты обеспечения обязательств российских экспортеров перед иностранными покупателями. Широкая география сотрудничества Внешэкономбанка в рамках предоставления гарантийной поддержки экспорта позволяет российским компаниям участвовать в экспортных проектах в странах с высоким уровнем политического риска, в которых имеются объективные препятствия для реализации контрактов, а также там, где не представлены российские коммерческие банки.
- Экспортные гарантии предоставляет и ВЭБ, и Росэксимбанк. Чем различаются соответствующие инструменты? Надо ли, и, если да, то зачем, получать и экспортную гарантию от ВЭБа, и экспортную страховку от ЭКСАР? Какие конкретно риски покрывают инструменты?
- Гарантийные, страховые продукты в сфере поддержки экспорта, предлагаемые Внешэкономбанком, "Росэксимбанком" и ЭКСАР, ориентированы на достижение синергетического эффекта. Гарантии Внешэкономбанка (например, авансовые, тендерные, надлежащего исполнения) предоставляются для обеспечения обязательств российских экспортеров перед зарубежными покупателями. Полисы ЭКСАР, напротив, прежде всего, страхуют риски иностранных покупателей российской продукции перед экспортерами и кредиторами, например, перед Внешэкономбанком. Ключевой компетенцией "Росэксимбанка" является функция банка-агента по государственным гарантиям. Таким образом, речь идет о трех различных видах финансовых инструментов, каждый из которых имеет ценность для поддержки экспорта российских предприятий.
- Насколько банк ориентирован на применение опыта ведущих зарубежных институтов развития?
- В рамках формирования системы финансирования экспорта международный опыт как экономически развитых государств, так и новых растущих экономик-лидеров анализируется самым активным образом. Во многих ведущих странах-экспортерах в последние десятилетия были успешно созданы эффективные модели финансовой поддержки. Многие зарубежные наработки оказываются полезными и в нашем случае. Вместе с тем, речь идет не о копировании иностранных образцов, а о формировании функционирующей российской системы поддержки экспорта. Государственная финансовая поддержка экспорта является объектом международного регулирования, поэтому при создании новых финансовых продуктов Внешэкономбанком учитываются правила ВТО и ОЭСР.
- C чем было связано решение о создании отдельной структуры - департамента финансирования экспорта ВЭБа?
- Несырьевой экспорт является потенциальной точкой роста и важным фактором диверсификации российской экономики. Поэтому неудивительно, что данное направление стало объектом внимания института развития. Поддержка промышленного экспорта с 2007 года включена в основные направления деятельности Внешэкономбанка. За прошедшие годы было сделано немало. Банк принимал участие в реализации крупных экспортных проектов, прежде всего, в энергетике, авиакосмической отрасли, оборонно-промышленном комплексе. Портфель экспортного финансирования Банка по состоянию на конец июня 2013 года составил 83 млрд рублей. С 2007 года по июль 2013 года в рамках гарантийной поддержки российских экспортеров Внешэкономбанк выдал в пользу иностранных заказчиков российской высокотехнологичной продукции гарантий на сумму около 164 млрд рублей. Вместе с тем, мы ожидаем, что в ближайшие годы нам удастся существенно нарастить объемы финансирования.
Наш собственный опыт и зарубежные примеры указывают на то, что экспортное финансирование как сфера банковской деятельности обладает значительной спецификой. Поэтому создание отдельного подразделения призвано сконцентрировать необходимую отраслевую, страновую и финансовую компетенцию для эффективной комплексной поддержки российского экспорта.
- Расскажите подробнее о целях и задачах департамента, который вы возглавляете?
- Новое специализированное структурное подразделение Внешэкономбанка - Департамент финансирования экспорта - создано относительно недавно, в мае 2013 г. К его ключевым задачам относятся, прежде всего, предоставление экспортных кредитов и гарантий, обеспечение участия Внешэкономбанка в проектах, реализуемых российскими компаниями за рубежом. Департамент также занимается координацией деятельности по поддержке экспорта в группе Внешэкономбанка. Мы работаем над созданием линейки финансовых продуктов, которые должны обеспечить эффективную поддержку и равные условия игры в вопросах финансирования для российских экспортеров на высоко конкурентных зарубежных рынках
- Одной из важнейших задач департамента является поддержка экспорта авиапрома. В чем суть механизма поддержки? Как он будет реализовываться?
- Ключевым инструментом является целевое финансирование зарубежных покупателей российской авиатехники. Структурным элементом часто становится использование кредитно-лизинговых схем.
Важным преимуществом Внешэкономбанка в подобных проектах является возможность предоставления долгосрочного кредитования, а также наличие компетенции и опыта финансирования в самых разных частях мира. Все эти факторы позволяют нам быть надежным долгосрочным партнером для российских экспортеров.
- Расскажите о планах по поддержке экспорта российского авиапрома. Будут ли участвовать в финансировании поставок самолетов другие банки? Зарубежные и российские?
- В настоящее время Внешэкономбанк рассматривает целый ряд заявок на финансирование экспортных поставок воздушных судов в страны Латинской Америки, Африки и Азии. Уверен, что уже в ближайшем будущем смогу сообщить о новых конкретных подписанных сделках.
В рамках планируемых проектов в целом ряде случаев мы работаем совместно с другими банками, как ведущими российскими, так и зарубежными финансовыми институтами.
Поддержка экспорта российского авиапрома является для нас одним из приоритетных направлений. В этой отрасли в России в настоящее время реализуется целый ряд перспективных и, в хорошем смысле, амбициозных проектов. Мы активно взаимодействуем с авиапромом по обеспечению надежного и стабильного финансирования российского экспорта и будем рады дальнейшему расширению сотрудничества.
Ник Маркин