Президент Новикомбанка рассказал «НГ» о сотрудничестве финансовых институтов с оборонно-промышленным комплексом
Стратегические и текущие задачи по модернизации и инновационному развитию российской промышленности сегодня невозможно решить без доступа предприятий к банковскому финансированию. Эта проблема весьма актуальна и для структур оборонно-промышленного комплекса (ОПК). О том, как направить имеющиеся в распоряжении финансовых институтов средства на нужды оборонки, о проблемах и возможностях расширения работы банков с реальным сектором промышленности корреспонденту «НГ» Петру Мордасову рассказал президент Новикомбанка, заместитель председателя Союза машиностроителей России Илья Губин.
- Илья Николаевич, Новикомбанк активно работает с российской оборонкой. Можно ли сказать, что это - специализация банка?
- Однозначно утверждать это было бы не совсем верно. В нашем понимании Новикомбанк - специализированный финансовый институт для всего реального сектора. Наш бизнес довольно диверсифицированный, и это, я считаю, правильно.
Ресурсная база Новикомбанка формируется за счет наших партнеров в самых разных секторах. Помимо ОПК и машиностроения это, например, нефтяная промышленность и электроэнергетика - «Транснефть», «Итера», «РусГидро» и другие.
А вот основным направлением кредитной работы на сегодняшний день действительно является финансирование ОПК и машиностроения. В общей сложности не менее 60% кредитов Новикомбанка приходится именно на эти отрасли. Это в десятки раз превышает долю подобных вложений в других российских финансовых институтах.
- Действительно, порой в банках исходят из того, что, дескать, работать с предприятиями оборонки и машиностроения себе дороже - трудно и невыгодно...
- Определенные сложности, точнее специфика, конечно, есть. Но это вопрос опыта и квалификации финансового учреждения. Мы работаем в данном сегменте с момента создания банка и обладаем, пожалуй, уникальными компетенциями в этом отношении.
Немаловажно и то, что мы верим в перспективы отечественного ОПК и машиностроения. От этих отраслей зависит будущее всей страны. И не только с точки зрения поддержания обороноспособности России. Самое главное - то, что эти отрасли должны дать толчок к развитию всей экономики, стать локомотивом новой, модернизированной промышленности России.
- Такая специализация оправдана с точки зрения финансовых результатов работы Новикомбанка?
- Судите сами - с начала 2010 года активы банка выросли более чем вдвое - с 38 до 80 миллиардов рублей, а в рейтинге крупнейших российских банков мы поднялись на 24 позиции и сегодня занимаем 56-е место согласно рэнкингу Интерфакса. Темпы роста активов превышают показатели банковской системы практически в пять раз. При этом кредитование ОПК и машиностроения растет опережающими темпами - примерно в три раза в годовом исчислении.
- Сегодня к развитию перечисленных вами отраслей - особое государственное внимание. Это помогает в бизнесе Новикомбанка?
Безусловно, но отнюдь не потому, что предприятия этих секторов купаются в государственных деньгах. Напротив, ресурсов у них в большинстве случаев крайне недостаточно. Но сегодня государством четко определены приоритеты развития, обозначены конкретные проекты. Этому способствует принятая государственная программа вооружения до 2020 года. Таким образом, клиенты могут оценить, на что и в каком объеме им нужны средства. Мы, со своей стороны, должны предложить им решения по финансированию. И с этой задачей мы справляемся.
Каждый проект мы рассматриваем через призму нашего опыта, четко понимая потребности клиентов. Кроме того, плотное взаимодействие с «Ростехнологиями», «Рособронэкспортом», «Оборонпромом», Федеральной службой по военно-техническому сотрудничеству и другими структурами дает возможность участвовать в сложных межгосударственных сделках, долгосрочных проектах в области технического перевооружения отечественных предприятий. Все это помогает правильно оценить риски - не только рыночные, но и технические, политические и другие.
- В этом году Новикомбанк принял участие в авиасалоне МАКС-2011 и выставке вооружения в Нижнем Тагиле. Что это дает с точки зрения развития бизнеса?
- Участие в данных выставках дает нам ощутимые результаты. В Жуковском и Нижнем Тагиле мы подписали более десятка соглашений с лидерами российской промышленности. Среди них - Объединенная авиастроительная корпорация, ОАК-Транспортные самолеты, «Ильюшин Финанс», холдинг «Базальт» и многие другие. И развитие нашего сотрудничества станет толчком для увеличения бизнеса, обеспечит нас работой на годы вперед, а предприятия - финансовыми возможностями для развития.
Это - хороший пример того, как при помощи банковского финансирования можно решать большие государственные задачи, выпускать современную и конкурентоспособную продукцию. В частности, сегодня мы уже начали финансирование инновационного проекта производства авиатренажеров. Эти тренажеры будут использоваться в России и поставляться на экспорт, так как не имеют аналогов в мире. Стоимость этого проекта, реализуемого центром научно-технических услуг «Динамика», составит 200 миллионов рублей. Финансовая поддержка российских банков позволила компании впервые перейти от единичных разработок к серийному производству.
- Название «Новикомбанк» часто звучит среди победителей банковских конкурсов - для вас это важный показатель работы?
- Безусловно, это важный объективный показатель. Динамика банка высоко оценена экспертами. В 2010 году мы стали победителями международного конкурса, получили престижные премии АРБ и «Финансовый олимп». Показательны и номинации - «Наиболее динамично развивающийся банк России», «Лидер в области кредитования реального сектора экономики», «Лучший корпоративный банк». Но наиболее объективную оценку дает рынок, и наши результаты работы являются ярким свидетельством того, что мнение экспертов об успехах банка вполне заслуженно.
- Какие показатели деятельности банка вы бы отметили в связи с этим?
- Это в первую очередь рост числа клиентов. На обслуживании в Новикомбанке свыше 200 предприятий ОПК и машиностроения. Это в том числе более 130 предприятий «Ростехнологий», две трети предприятий, входящих в OAK, компании и головные холдинги, такие как концерн ПВО «Алмаз-Антей», корпорация «Тактическое ракетное вооружение», Объединенная судостроительная корпорация, предприятия Министерства обороны Российской Федерации.
Еще одно доказательство высокого доверия к банку - успешное размещение нашего облигационного займа в 2010 году. Спрос на облигации Новикомбанка в три раза превысил объем предложения. Процентная ставка по ходу размещения была снижена почти на 1% - до 9%. Это значит, что инвесторы в нас верят и высоко оценивают нашу бизнес-модель.
- Собираетесь ли вы продолжать заимствования на рынках капитала - внешнем и внутреннем?
- Да, мы планируем развивать программу заимствований. В июне мы зарегистрировали выпуск биржевых облигаций на 10 миллиардов рублей на ММВБ -летом успешно завершилось размещение первого займа на 3 миллиарда рублей.
- Эти ресурсы - источник расширения кредитования реального сектора?
- Потребности наших клиентов очень велики. Именно поэтому мы работаем по всем направлениям привлечения ресурсов. Стратегия ставит в этом отношении очень большие задачи. Мы работаем как над тем, чтобы нарастить привлечение срочных ресурсов от корпоративных клиентов и частных лиц, так и над развитием программ, позволяющих увеличить долю расчетов, проводимых клиентами с помощью банка казначейским обслуживанием, зарплатными проектами и т.п.
- Вы упомянули о партнерстве с «Ростехнологиями». По каким направлениям Новикомбанк работает с этой госкомпанией? Каковы объемы сотрудничества в стоимостном выражении?
- В банке обслуживается почти треть всех предприятий корпорации, включая и головную организацию. Кредиты по всем предприятиям корпорации на 1 октября 2011 года составляют около 13,6 миллиарда рублей, выданные гарантии - еще примерно 1,1 миллиарда рублей.
Радует то, что наше сотрудничество носит долгосрочный и комплексный характер. Мы работаем не только по финансированию предприятий, но и реализуем зарплатный проект для «Ростехнологий», активно обслуживаем и кредитуем сотрудников корпорации.
Недавно мы завершили внедрение уникального комплекса услуг по казначейскому обслуживанию в одном из холдингов «Ростехнологий» - концерне «Радиоэлектронные технологии». Это более 40 предприятий, которые мы интегрировали в единую систему управления ликвидностью, денежными потоками, контроля целевого расходования денежных средств. Данная услуга уже доказала свою эффективность, обеспечив концерну экономию в сотни миллионов рублей на достаточно коротком временном промежутке с июля 2011 года.
- Илья Николаевич, Новикомбанк активно работает практически со всеми лидерами российского машиностроения. Кроме того, вы, как заместитель председателя Союза машиностроителей России, знаете ситуацию в отрасли, что называется, изнутри. Как вы оцениваете перспективы российского машиностроения на международном рынке?
- Машиностроение - очень неоднородная, диверсифицированная отрасль. По некоторым направлениям, например в производстве вооружений, наша продукция не хуже, а порой и лучше зарубежных аналогов. По ряду отраслей, например в станкостроении или энергетическом машиностроении, наши компании пока не могут конкурировать с лидерами рынка - американской General Electric, французской компанией Alstom и немецкой Siemens.
В целом, на мой взгляд, ситуацию в отечественном машиностроении нельзя охарактеризовать как безоблачную. Поэтому там, где мы конкурентоспособны, важно развивать систему сбыта и обслуживания. Такую систему необходимо выстраивать на государственном уровне. Это должны быть долгосрочные контракты, застрахованные со стороны государственных институтов развития и включающие сервис оборудования российскими поставщиками. И, безусловно, надо финансово укреплять предприятия, с тем чтобы они могли обеспечить исполнение своих контрактов в срок и на должном уровне.
В других областях необходимо создать преференции для отечественных производителей. Так, нужды российской нефтяной промышленности и электроэнергетики оцениваются в триллионы рублей. И, конечно, по возможности эти заказы на поставку оборудования должны выполняться внутри страны.
- Почему отечественные банки не всегда в состоянии обеспечить финансирование отрасли?
- Для этого необходимы долгосрочные ресурсы, которых российским банкам не хватает. Производственный цикл в машиностроении в принципе достаточно длительный. А в случае модернизации производства окупаемость оказывается слишком большой для традиционного банковского кредитования. Таким образом, на первый план выходят вопросы рисков и необходимости соблюдения нормативов. И в связи с этим остро встает вопрос о привлечении дополнительного капитала в финансовую систему. Думается, что в том числе и при участии Внешэкономбанка, «Ростехнологий» и других государственных институтов можно было бы подумать над программой капитализации российских банков, активно работающих с отечественным машиностроением.
Петр Мордасов